玄塵變身孟文軒，鼓動王富曲(李立 飾)去天庭請白素貞下凡勸解小青(曾寶儀 飾)。不知計的王富曲欣然同意，向鐘馗(歐陽震華 飾)“獻計”：要讓小青迷途知返，請白素貞下凡或許是個好辦法。鐘馗不疑有他，親上天庭請求白素貞相助。臨行前，在一眾所住的破廟上施了法術，并告誡大家務必不要走出這座破廟。　　水靈玉眼見孟家母子母慈子孝，于心不忍，寧可用自己的一生幸福，換取孟家母子平安，便連夜悄悄留書出走去找上許天德。孟文軒早晨醒來不見了水靈玉，便要不顧一切地出廟去找，柳含煙(劉紅雨 飾)、王富曲苦勸方留住孟文軒。水靈玉是要找到許天德并告訴他，自己愿意真心嫁給他，希望許天德放過孟家母子。途中，小青截住水靈玉，水靈玉表明自己已同意嫁給許天德，小青可以與孟文軒結合，小青卻誓言殺孟文軒報仇。　　王富曲主動請纓去救水靈玉，卻被玄塵所擒。久等王富曲不回，柳含煙、孟文軒十分焦慮。許天德盡情折磨王富曲，任水靈玉如何哀求也無濟于事。小青將罪過歸于水靈玉，王富曲怒責小青，并誓報今日之仇。眼見王富曲受盡羞辱，小青覺得良心有愧，便出手救王富曲，卻無法割斷捆仙索，徒勞無功。王富曲則勸小青迷途知返，以免自誤誤人。從天庭返回的鐘馗得知情況，立即帶著眾人外出尋找孟文軒和王富曲。　　白素貞自知塵緣未了，答應鐘馗，下凡化解小青心中的仇恨。小青一見白素貞，興奮地訴說姊妹之情。當白素貞說明來意，小青甚表氣憤，責怪白素貞并不是真心關心她這個妹妹，只是想幫助鐘馗完成任務，同時向天庭邀功。白素貞耐心苦勸，希望小青不要被情愛蒙蔽了心智，更不能用百年恩怨來欺騙自己的感情。小青固執地表示，如果白素貞插手此事，姊妹之情蕩然無存，白素貞不敢泄露天機，只能點到為止，甚感無奈。　　水靈玉以自殺來反抗許天德，許天德則以先殺王富曲再殺她全家要挾水靈玉。白素貞勸不動小青，便轉勸許天德回頭，而受玄塵蒙騙，自以為是轉世許仙的許天德卻希望白素貞看在前世夫妻的情分上，幫忙阻止鐘馗攪亂，讓他和水靈玉結為夫妻。白素貞正告許天德，昔日的許仙善良敦厚，絕對不會利用權勢逼迫強娶，倘若他真的自比許仙，就應該成人之美，否則與當年粗暴干涉美好姻緣的法海有何不同？天德則認為他與水靈玉有父母之命、媒妁之言，反倒是孟文軒不該奪他之妻。白素貞勸不動小青和許天德，深感失望，只好私下帶走水靈玉，希望以此斷絕許天德的念想。豈料，玄塵早有打算，化身水靈玉跟著白素貞而去，卻趁機欲殺白素貞，幸好白素貞法力高強，及時識破玄塵的陰謀，這才知道一切都是當年水漫金山寺惹的禍：玄塵為了報仇，將魔鏡當作“天目鏡”，利用百年恩怨欺騙小青，許天德和孟文軒根本不是什么轉世法海與許仙。白素貞揭穿騙局，玄塵負傷逃逸。玄塵又開始吸食人的元神。　　白素貞自感無能為力，向鐘馗致歉，回到天庭。臨行前，她向鐘馗道明了這一切都是當年她與小青“水漫金山”種下的禍根，這里所發生的一切，都是玄塵這個蜈蚣精借為被水淹死的蜈蚣子孫報仇所設的陰謀。鐘馗方恍然大悟。為讓小青泄憤，孟文軒提議讓自己死在小青的劍下。眾皆大不以為然。為了解開小青的心結，鐘馗故意讓柳含煙化身孟文軒，激怒小青親手“殺死”孟文軒。報了“仇”的小青卻感覺不到任何的喜悅，反而是滿心的悔恨和痛苦。